2.3 Podielové fondy
2.3.1 Ponuka podielových fondov vybraných komerčných bánk
J&T Banka a.s. ponúka svojim klientom dva podielové fondy. Prvý nesie názov J&T Opportunity EUR. Fond investuje do inštrumentov s vyšším rizikom a výrazne vyšším potenciálnym rastom. Je určený pre investorov so sklonom k riziku, ktorí majú v záujme dlhodobo investovať a sú schopní tolerovať a uniesť i krátkodobé straty.
Minimálny investičný horizont, ktorý banka odporúča je 3 roky. Cenné papiere v portfóliu tohto fondu s najvyššou váhou sú akcie spoločností Erste Banka, ČEZ a Telefonica O2.
Druhý fond J&T Bond EUR je tiež vhodný pre investorov dlhodobých so sklonom k riziku. Názornú ukážku vývoja podielového fondu J&T Opportunity EUR ukazuje obrázok 4.
k 31.01.2013
značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po dvoch roko
hodnoty už k dátumu 31.1.2013 nedosiahol.
Poštová banka a. s.
Prvý realitný fond (dlhodobí investori o
fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov, značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po dvoch rokoch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej hodnoty už k dátumu 31.1.2013 nedosiahol.
Poštová banka a. s.
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : Prvý realitný fond (dlhodobí investori o
fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov, značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po ch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej hodnoty už k dátumu 31.1.2013 nedosiahol.
Poštová banka a. s.
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : Prvý realitný fond (dlhodobí investori o
fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov, značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po ch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej hodnoty už k dátumu 31.1.2013 nedosiahol.
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : Prvý realitný fond (dlhodobí investori o
fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov, značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po ch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej hodnoty už k dátumu 31.1.2013 nedosiahol.
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : Prvý realitný fond (dlhodobí investori očakávajúci vyšší výnos) , Krátkodobý dlhopisový fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov, okrem KORUNA fondu, kde banka odporúča i jeden rok.
Banka má vo svojej ponuke SPORO fondy rovnako rozdelené podľa investičných
40
Vývoj hodnoty podielového fondu J&T Opportunity EUR od jeho vzniku
Je jasné, že v priebehu vývoja došlo vo výkonnosti tohto podielového fondu ku značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po ch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : čakávajúci vyšší výnos) , Krátkodobý dlhopisový fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov,
i jeden rok.
Banka má vo svojej ponuke SPORO fondy rovnako rozdelené podľa investičných
Vývoj hodnoty podielového fondu J&T Opportunity EUR od jeho vzniku
Je jasné, že v priebehu vývoja došlo vo výkonnosti tohto podielového fondu ku značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po ch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : čakávajúci vyšší výnos) , Krátkodobý dlhopisový fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov,
Banka má vo svojej ponuke SPORO fondy rovnako rozdelené podľa investičných
Vývoj hodnoty podielového fondu J&T Opportunity EUR od jeho vzniku
Je jasné, že v priebehu vývoja došlo vo výkonnosti tohto podielového fondu ku značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po ch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : čakávajúci vyšší výnos) , Krátkodobý dlhopisový fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov,
Banka má vo svojej ponuke SPORO fondy rovnako rozdelené podľa investičných
Vývoj hodnoty podielového fondu J&T Opportunity EUR od jeho vzniku
Je jasné, že v priebehu vývoja došlo vo výkonnosti tohto podielového fondu ku značným výkyvom. Najnižšiu hodnotu dosiahol v roku 2009, čo s ohľadom na toho času prebiehajúci ekonomický a hospodársky vývoj nie je nič nezvyčajné. Fond sa zhruba po ch vrátil na približnú úroveň spred svojho prudkého poklesu, ale najvyššej
Na zhodnotenie úspor klientov Poštová banka a.s. ponúka tri podielové fondy : čakávajúci vyšší výnos) , Krátkodobý dlhopisový fond KORUNA (konzervatívni investori bez skúseností) a EUROFOND (skúsení investori, vyššia miera rizika). Odporúčané investičné horizonty bankou sú v dĺžke troch rokov,
Banka má vo svojej ponuke SPORO fondy rovnako rozdelené podľa investičných
41
Obrázok 5 Vývoj hodnoty podielového fondu Sporo Euro plus fond v EUR od jeho vzniku do 31.12.2012
Zdroj:http://www.amslsp.sk/,23.03.2013
VÚB Banka a.s.
Banka odporúča svojim klientom niekoľko fondov z hľadiska investičnej stratégie:
konzervatívna (1 až 2 roky), vyvážená (3 až 4 roky) alebo dynamická (5 a viac rokov).
Investičná stratégiu môže klient individuálne meniť, pričom je dôležité aby do úvahy bral nielen investičný horizont, ale predovšetkým svoje skúsenosti, mieru akceptácie rizika a celkový účel investície.
42
Obrázok 6 Vývoj hodnoty podielového fondu VÚB – dlhopisový konvergentný fond k 24.03.2013 v EUR
Zdroj:http://www.vubam.sk/,21.03.2013